Антіфрод система – це комплекс заходів, що дозволяють оцінити банківські або інтернет-транзакції на ступінь ймовірності шахрайства. Для цього система приміряє до кожної операції певні критерії – і якщо та їм не відповідає, то перевіряє її вже більш ретельно і сигналізує про це.Сучасні антіфрод-системи враховують безліч параметрів для визначення підозрілих транзакцій, наприклад:суму платежу;
унікальний токен банківської карти;
цифровий відбиток користувача;
IP-адреса пристрою, через яке здійснюється платіж;
історію покупок по даній банківській картці;
наявність відхилених платежів в минулому.Для виявлення та блокування шахрайських транзакцій застосовуються правила і фільтри, а також технології машинного навчання.

Правила дозволяють обмежити можливості для шахрайства. До поширених правил належать:

обмеження кількості транзакцій за одиницю часу;
обмеження суми одноразового платежу або перекладу;
обмеження кількості карт, з яких один користувач може здійснювати покупки за певний період часу. Цей захід дозволяє виключити ситуації, коли шахрай використовує в інтернет-магазині велика кількість вкрадених карт.