Anti-fraud. Боротьба з шахрайством

Антіфрод система - це комплекс заходів, що дозволяють оцінити банківські або інтернет-транзакції на ступінь ймовірності шахрайства. Для цього система приміряє до кожної операції певні критерії - і якщо та їм не відповідає, то перевіряє її вже більш ретельно і сигналізує про це. Сучасні антіфрод-системи враховують безліч параметрів для визначення підозрілих транзакцій, наприклад:

  • суму платежу;
  • унікальний токен банківської карти;
  • цифровий відбиток користувача;
  • IP-адреса пристрою, через яке здійснюється платіж;
  • історію покупок по даній банківській картці;
  • наявність відхилених платежів в минулому.

Для виявлення та блокування шахрайських транзакцій застосовуються правила і фільтри, а також технології машинного навчання.

Правила дозволяють обмежити можливості для шахрайства. До поширених правил належать:

  • обмеження кількості транзакцій за одиницю часу;
  • обмеження суми одноразового платежу або перекладу;
  • обмеження кількості карт, з яких один користувач може здійснювати покупки за певний період часу. Цей захід дозволяє виключити ситуації, коли шахрай використовує в інтернет-магазині велика кількість вкрадених карт.

Замовити консультацію

Введіть ваше ім'я
Введіть вірний E-mail
Введіть вірний телефон
Введіть вашу компанію

Наші партнери